מי שיש לו קצת כסף זמין יעדיף להשקיע אותו במקומות שיניבו לו תשואות יפות. אחד המקומות הפופולריים שרבים פונים אליו הוא שוק ההון. אנשים רבים לא יודעים איך לעשות זאת נכון ולכן יעדיפו שיועץ השקעות מומחה יבנה עבורם את תיק ההשקעות. בשלב הראשון, יועץ ההשקעות יכין דו"ח מדיניות השקעה המתאימה למשקיע לפי מאפיינים ייחודיים של אותו המשקיע.
המידע עבור הדו"ח מתקבל לאחר שיחה עם הלקוח, שבה הוא נשאל מהי מטרת השקעה, מהם הצרכים שלו, לאיזו רמת סיכון הוא מוכן להיחשף וכו'. על סמך האיפיון נבנה תיק השקעות העונה לצרכי המשקיע.
תיק השקעות הינו תיק המנוהל בין שני סוגי נכסים עיקריים: איגרות חוב ומניות. תמהיל ההשקעות בין סוגי המניות והאג"ח משתנה לפי צרכי הלקוח. למשל, תיק השקעות של לקוח המוגדר כמשקיע סולידי, לא ייחשף לסיכונים גבוהים ויהיו בו השקעות במניות יציבות במיוחד כמו מניית apple, google ,mcdonalds, ואגרות חוב של מדינות חזקות או קונצרנים חזקים במיוחד.
תיק השקעות כזה בהחלט מוכיח את עצמו ומניב תשואה ממוצעת בין 5-10% כל שנה.
השקעות אלטרנטיביות נכנסות לפעולה
הכל נשמע פנטסטי, תיק ההשקעות מצליח להניב תשואות יפות, ולכאורה נראה שתיק ההשקעות הוא מגוון בהרבה מניות מענפים שונים ובאג"ח לטווחים שונים.
גיוון הנכסים בתיק השקעות, הבנוי מנכסים חזקים יוצר תחושה שתיק ההשקעות אינו מסוכן.
ואכן זה כך, עד אשר מגיע משבר פיננסי כמו המשברים שפקדו אותנו ב- 2000 (בועת הדוט.קום), בועת 2008 (הסאב פריים) והבועה הנוכחית 2020 (משבר הקורנה).
כאשר יש משבר נוצרת בעיית "נזילות"
בעיית הנזילות נוצרת כאשר יש פאניקה בשוק. קרנות נאמנות, בתי השקעות וגופי הפנסיה
מוכרים נכסים בגלל בקשה של הציבור לפדות את כספם. הגופים הפיננסים נאלצים למכור נכסים טובים במחירי "סוף עונה" כי בשוק יש כמעט רק "מוכרים". לכן בתקופת משבר, רק השקעות אלטרנטיביות מצליחות לצמצם את הפגיעה בתשואת ההשקעה.
אז מהן אותן השקעות אלטרנטיביות?
wesocial.co.il/%D7%9B%D7%9C-%D7%94%D7%9E%D7%90%D7%9E%D7%A8%D7%99%D7%9D/%D7%94%D7%9B%D7%9C-%D7%A2%D7%9C-%D7%94%D7%A9%D7%A7%D7%A2%D7%95%D7%AA-%D7%90%D7%9C%D7%98%D7%A8%D7%A0%D7%98%D7%99%D7%91%D7%99%D7%95%D7%AA/' target='_blank'>השקעות אלטרנטיביות הן השקעות שאינן שייכות לקטגוריה של ניירות ערך, ולכן הן בדרך
כלל בעלות קורלציה שונה משוק ההון. בהשקעות אלו ניתן למצוא השקעות שונות ומגוונות בין היתר ניתן למצוא:
השקעה בקרנות
השקעה בקרן פרטיות (PE), הכוללת קרנות הון סיכון (VC), קרנות נדל"ן, קרנות גידור, קרנות שנינויות, קרנות תשתית, קרנות p2p וכו'.
השקעות בחברות פרטיות
השקעות בחברות פרטיות דרך פלטפורמות להשקעות המונים (crowd funding). היום
במאות שקלים בודדים אפשר לקנות מניות בחברות פרטיות בתחילת דרכן. המניות האלו אינן סחירות ובעלות פוטנציאל צמיחה גבוה.
השקעה בפלטפורמות להלוואות חברתיות (p2p)
בתקופה הנוכחית הריביות שניתן לקבל בבנק עבור פיקדונות, ותוכניות חיסכון היא כמעט אפסית,
אך בהשקעה באמצעות פלטפורמות להלוואות חברתיות (p2p lending) ניתן לקבל ריביות גבוהות יותר.
השקעה בנדל"ן מניב
השקעה בנדל"ן בחו"ל (דרך החזקה ישירה בנכס או באמצעות קרן), השקעות בנדל"ן מסחרי,
השקעות בפרויקטים לפינוי בינוי, תמ"א וכיו"ב.
כמובן שיש השקעות אלטרנטיבות נוספות כמו: השקעה במטבעות קריפטו (ביטקוין, איתריום, לייטקויין ואחרים), השקעות בסחורות (מתכות יקרות, נפט חומרי גלם ועוד), השקעה באנרגיה סולארית, השקעה בנכסים דיגיטליים והשקעות נוספות.
אנחנו באתר wesocial מתמחים בכל אותם השקעות אלטרנטיביות ויכולים לסייע למשקיעים לשלב
השקעות כאלו לפי הפרופיל של כל משקיע.
הכותב הוא בסן ניצן, הבעלים של אתר wesocial, המתמחה בהשקעות אלטרנטיביות